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近六月(2020-02-06)
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大盘重上3000点,要怎么定投?

最近市场又开始上涨,回到了3000点以上。收盘后,不少投资交流群里的讨论声也比平日里要热闹不少。
老司基三句不离定投:“A股3000点还能加点仓”“定投还有布局的空间”
而新基民疑惑一箩筐:“A股3000点贵吗?”“都3000点了,还定投?谁给的勇气?”

正当小盛思考如何回答时,一位老司基提供了一个“清奇”的思考角度。有些看似复杂的逻辑题,极端假设一下,答案就秒选了。想要知道现在从3000点开始定投是否合理,我们不妨先“偏极端”的假设:从最高点开始定投,看看定投结果到底如何?

首先,选择上证指数作为模拟对象。
其次,如图所示,选取历史上的6个高点。
上证指数历史收盘点位

3.PNG

(图表来源:雪球)

最后,从这6个高点开始定投,小盛获得了6条收益曲线,如下图所示:

4.PNG

(使用U8指数定投计算器计算;当日指数/1000为模拟买入的价格,计算结果仅供参考;以上证指数为模拟定投标的;忽略费用;截至2019.12.31)

结合以上数据,回头来看开篇提出的问题:从大盘3000“高点”开始定投是否合理?历史测算给出的回答,且听小盛给您解读解读

1

从高点开始定投,也有机会轻松获利

通过上面数据回测,我们发现,定投在历史上的高点,只要能够经历牛熊轮回,且有耐心将定投坚持下去,能大概率的获得可观收益,尤其是前四次定投,多数时间都取得正收益,其中1993年开始的定投历时最长,期间回报曾高达400%以上

2

高点追入去定投,回撤太大需要坚持

高点追入去定投,无法积累廉价筹码,平均成本较高。虽然也能赚钱,可是需要的时间就会更长。好比2015年6月开始的定投,似乎还未走出“微笑曲线”的右半边。虽说呈现亏损状态,不过还是战胜了同期一次性投资的“收益”。同时,整个定投期间也有机会获得近7%的正收益。

在小盛看来,定投不是包赚不赔的,请给定投点时间、耐心,它定不会辜负大家的期待。

3

基金定投,仍有布局空间

市场波诡云翳,我们无法推测出哪里是高点,哪里又是底部。即便在最高点开始定投,如果长期坚持下去,也能获得较好结果;更何况,如今我们并非处在山顶,那么开始定投是不是更有优势呢?

Wind数据显示,2020年1月7日,上证综指收于3104.80点,市盈率为13.37倍,处于历史较低区域。基金定投,仍有布局的空间

最后,小盛送“定友”们一句话:人生的财富积累只是在于你对人生价格低点的把握,方向对了,就不怕路远。现在我们能做的,就是低估买入,耐心持有,上涨赚净值,下跌赚份额。

行情下行,坚持定投,可有效摊低平均投资成本,大概率获得投资正收益;
行情筑底,坚持定投,可以较低成本积累更多基金份额,静待花开;
行情回升,适度止盈,获利卖出。

至于定投产品的话,小盛推荐长盛电子信息产业(080012),该基金成立以来总回报224.85%,长期表现亮眼,同时年化收益16.33%;短期来看涨势喜人,近6个月收益35.07%,今年以来已经涨了3.31%,是不错的定投良基!(数据来源:银河证券,Wind;截至2020.1.7)

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